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2019-11-06 19:53:43
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11月5日,在岸、离岸人民币盘中双双收复7整数大关。

11月5日,在岸、离岸人民币盘中双双收复7整数大关。为8月5日以来首次。

下午四点半,在岸人民币对美元汇率为6.9994,离岸人民币为6.9968。其中离岸人民币日涨超过350点,在岸人民币日内涨接近350点。盘面上,人民币仍然显示出有继续向上的态势。

在岸人民币最低报:6.9859

离岸人民币最低报:6.9831


人民币对美元汇率中间价创近两个半月新高。

分析人士指出,人民币汇率反弹意味渐浓,走低预期已显著收敛,对人民币资产构成普遍性利好。

平安证券认为,进入10月份以来,人民币对美元汇率呈现持续升值的态势;CFETS人民币汇率指数出现小幅贬值,这意味着其它主要非美货币兑美元出现更大幅度的升值;

导致10月份人民币兑美元汇率升值的原因包括:中美贸易摩擦缓和、美元指数下行以及中美10年期国债利差再次走阔,其中前两个原因最为主要。


展望后市,平安证券认为,无论从市场情绪还是基本面来看,人民币对美元汇率仍具有小幅升值基础,短期人民币汇率大概率将围绕7上下波动。主要原因:

其一,迫于美国经济下行和大选的压力,特朗普仍有动力在短期内与中国签署第一阶段协议,这会在市场情绪上提振人民币汇率;

其二,美元指数在11-12月份大概率维持温和回落,震荡中枢逐渐至96-97,这有助于人民币汇率升值;

其三,当前中美10年期国债利差处于高位,这会对人民币汇率形成一定的支撑。

11月5日,央行突然宣布降息,出乎市场预料。央行5日发布公告称,当天开展中期借贷便利(MLF)操作4000亿元,与当日到期量基本持平,期限为1年,中标利率为3.25%,较上期下降5个基点。这是自2018年4月以来,首次调降1年期MLF利率。

一、央行意外下调MLF利率5个基点

根据央行公告内容,2019年11月5日,人民银行开展中期借贷便利(MLF)操作4000亿元,与当日到期量基本持平,期限为1年,中标利率为3.25%,较上期下降5个基点。今日不开展逆回购操作。


什么是MLF?为何引起市场如此大波动?

MLF即中期借贷便利,2014年9月创设,是央行提供中期基础货币的货币政策工具,对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行。

简单的理解就是央行通过借钱给商业银行实现市场资金的投放,目的是使三农企业、小微企业等实体经济获得更多低成本资金,降低融资成本。这也是补充基础货币的一种方式。

值得注意的是,自今年8月17日,央行宣布贷款市场报价利率(LPR)挂钩MLF利率以来,MLF是否有调降空间即成为社会关注的焦点。一方面,随着今年降准的开启,美联储年内三次降息,市场对我国央行下半年的降息报以较大的期待。但另一方面,在9月下调MLF利率落空,且通胀指标CPI突破3%的背景下,业内普遍认为近两个月重启降息的概率较低。

因此,央行今日突然宣布下调MLF利率5个基点,既在情理之中,也在意料之外。

二、MLF下调释放三大信号
1. “稳增长”是货币政策调控的重心
此次央行开展4000亿元1年期MLF操作,且下调操作利率5个基点,综合当日有4035亿元1年期MLF到期,实现净回笼资金35亿元。一方面,体现央行实行货币调控的审慎态度,另一方面,在宏观经济承压,三季度GDP增速下降至6%,但9月CPI突破3%的背景下,货币政策尽管有通胀制约,但仍将“稳经济”放在首位,也预示着当前逆周期调节“稳增长”的重要性。同时,此次降息的开启,市场普遍认为象征意义更大,但是否意味着新一轮降息周期开启,个人认为,后续仍将综合经济下行压力和通胀水平来实施,不应过分解读。

2. 引导LPR下行降低实体企业融资成本
自8月17日,央行公告完善贷款市场报价利率(LPR)形成机制以来,市场对LPR的报价尤为关注。到目前为止,LPR已经进行了三次报价:①8月20日1年期LPR下调10bp、5年期以上LPR下调5bp;②9月20日1年期LPR下调5bp、5年以上LPR维持不变;③10月21日,1年期和5年起利率均未变。
LPR下调主要依靠压缩银行利润空间,而10月LPR报价与9月持平反映了银行的资金成本,也说明银行不愿意再进一步压缩利润。在当前宏观经济承压背景下,为继续降低实体经济的融资成本,央行此次下调MLF利率实则也是引导LPR下行,让利于实体经济。由于LPR以MLF为基础加点形成,预计11月20日LPR的第四次报价将有所下调,市场预计下调空间在5bp-10bp。

3. MLF调降利好楼市预期短时支撑钢需
此次MLF调降,央行也意在引导LPR下行,降低实体经济融资成本,而市场对此次“降息”反应,心理预期将大于实际影响,尤其在楼市方面,已有相关人士解读为楼市宽松趋势。LPR的下行对楼市会是一个利好,提振市场信心。目前来看,房地产投资增速保持10%以上增速,韧性仍在,支撑建材需求,宏观转好也将短时提振钢价。


另外也要提醒外贸人,结汇不是投机。

指望自己把握住每一个结汇高点,是不现实的。

我们出口企业应该做的,是最大程度地规避汇率波动所带来的风险。

可以应对的方法如下:

01

在合同中约定汇率波动幅度,

超过时则重新报价

卖家可以根据产品的利润率、买家的订量而综合考虑报价。


比如,


梯度报价,如果汇率升至6.6-6.8时,则涨价x个点;汇率跌至7.2-7.5时,则让利x个点。


锁定汇率范围,双方约定汇率在6.8-7.2(示例,具体数字可调整)时的报价,如果超出这个范围则重新报价。


锁定波动幅度,双方约定汇率波动幅度超过x%时,重新报价。

02

远期结售汇

远期结售汇也就是我们常说的远期锁汇,是指银行与客户协商签订远期结汇(售汇)合同,约定将来办理结汇(售汇)的外汇币种、金额、汇率和期限;到期外汇收入(支出)发生时,即按照远期结汇(售汇)合同订明的币种、金额、汇率办理结汇(售汇)。远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率,从而有效规避人民币汇率变动的风险。


简单来说,就是与银行约定一个结汇日期,到了那一天,不按照牌价,而按照约定的汇率结汇。


不过它不方便的地方在于,必须缴纳一笔保证金,所以一般是大型外贸企业在使用这个产品。


这里要特别提醒的一点是,锁定汇率套期保值并不是一个以赚钱为目的的工具,它的本质是减少因汇率波动而带来的风险。


具体如何去做,可咨询你的银行。

03

外汇期权产品

外汇期权买卖是近年来兴起的一种交易方式,它是原有的几种外汇保值方式的发展和补充。它既为客户提供了外汇保值的方法,又为客户提供了从汇率变动中获利的机会,具有较大的灵活性。


外汇期权是指合约购买方在向出售方支付一定期权费后,所获得的在未来约定日期或一定时间内,按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。可分为外汇看涨期权和外汇看跌期权。


简单来说,这是用对冲策略来降低汇率波动风险


操作方法同样需要咨询你的银行。

04

跨境人民币结算

用人民币报价就很简单了,可以一次性锁定价格。


目前在外贸人反映主动提出使用人民币支付的买家群体中,主要来自于俄罗斯、伊朗、埃及、阿尔及利亚、委内瑞拉等美元外汇较少或受美国制裁的国家或地区,以及马来西亚、越南、印度、巴基斯坦、日本等东盟或亚洲周边国家,也有越来越多的欧洲客户愿意使用人民币为支付货币了。


简单来说,可以这样理解,跨境人民币等于汇率为1的外币,操作方式与美金结汇是一样的。使用跨境人民币结算,可以避免汇率损失,并且能够节省汇兑成本、贸易融资的费用,从而降低财务成本。


买家用人民币付款,卖家只需要去银行开通境外人民币收汇就可以了,自贸区或部分地区甚至不需要开通,具体可详询自己的银行。注意报关时也要用人民币金额报关。


跨境人民币支付是可以正常退税的,企业在申报出口退(免)税明细数据时,对跨境人民币结算的数据增加相应的标志,在备注栏填写“KJ”(“跨境”首字母缩写为“KJ”)。不过要注意,买家通过自己在中国的分支机构境内支付人民币,这种是不能退税的。


你在高点结汇了吗?还有什么其他应对汇率波动的好办法,欢迎留言分享。


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