英国脱欧在即，做跨境电商的朋友要重新注意KYC审核、EORI和VAT的变化情况！
最近，P2P圈被刷屏了，这一次，是团贷网！
1、爆雷！团贷网实控人唐军投案自首
3月28日，东莞市公安局官方通报，团贷网实控人唐军、张林投案自首，警方以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。警方在通报中呼吁团贷网投资人报案登记。
公安部非法集资案件登记平台已开通“团贷网案件窗口”，登记期限显示为2019年3月28日至2019年9月27日。
3月27日晚上，团贷网位于东莞众创金融街的办公室，被警察突击检查，随后各自媒体证实了该消息的真实性，从目前所掌握的照片和内容看，本次警方袭击检查的地址为东莞众创金融街大楼，并且，目前警方检查还在进行中。
通报称，2019年3月27日，东莞团贷网互联网科技服务有限公司实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。为保护投资人合法权益，东莞市公安局对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦査，并依法对“团贷网”实际控制人唐某（唐军）、张某（张林）采取刑事强制措施。
目前，案件正在依法侦办中。
2、千亿级头部大平台
对团贷网有所了解的会知道，团贷网是真正的千亿级头部大平台，即使是华南地区也算是数一数二的。
天眼查数据显示，东莞团贷网互联网科技服务有限公司成立于2016年2月，注册资本1.0293亿人民币，实缴资本7693.333万人民币，公司法人、执行董事及实控人均为唐军。大股东为北京派生科技有限公司，股权穿透后的实控人为唐军。
此前，团贷网已完成三轮融资共计6.75亿元，其中B轮2亿融资由九鼎投资领投，巨人投资、久奕投资和沈宁晨等跟投；C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿。
截至2019年2月28日，团贷网历史累计成交量达1307.70亿，借贷余额超145亿，待偿金额118.9亿。出借总人数978218人，当前出借人数达22.2万人，借款人数达37.2万人。平台因借款方违约等原因第三方（非借款人、非网贷机构）累计代偿总金额为30.21亿。
值得注意的是，团贷网从2018年1月开始，在互金协会上所披露的所有逾期数据均为0。
另外，官网显示，注册用户有800多万人。
3、身陷“现金贷”泥潭
据自媒体P2P出借人联盟调查的数据显示，自2018年9月份开始团贷网数据明显异常。2018年9月，团贷网借贷余额笔数从8月份的20.24万笔翻倍达到42.28万笔，净增22.04万笔，增幅108.9%。
同期，借贷余额从8月的135.27亿元match增长到168.95亿元，增幅仅为24.9%，这个数据说明，在交易笔数猛增的同时借贷余额并没有出现同比例增长，也即每笔交易金额在大幅度缩减。
再来看累计代偿笔数从8月份的3725笔增长到18.04万笔，净增17.67万笔，增幅高达4743.25%，因为当底层资产逾期的时候，就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人，因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增，兜底风险加大。
业内资深人士分析，底层资产逾期之后，如果平台不代偿，投资人就收不到回款，必然影响投资人信心，因此平台通常会代借款人还款给投资人，从投资人角度来看，回款是正常的，也感觉不到底层资产逾期的情况。底层逾期越多，代偿就越多，两者是相对应的，也可以说是对等的，数据应该要一致，有多少逾期就有多少代偿。
另一个数据也能验证上述观点，2018年9月团贷网网站猛增很多小额标的，当时团贷网打着开发小额分散、普惠金融旗号符合监管规定，但实际上呢？
数据显示，2018年8月之前，团贷网笔均代偿金额都在30万上下，而9月份呈现断崖式分化，笔均代偿金额下降为1.28万，毫无疑问，新增的借款项目都是小额。
9月份突然加大小额资产上线，当月就出现了大量的代偿，这说明还款期限小于1个月，小金额、期限短，且逾期率高，高风险一定伴随高收益，这与“现金贷”特征非常相似。
4、十倍股被迫停牌！
团贷网不仅自身暴雷了，更是致使“派生科技”也停牌了。原来，团贷网创始人唐军，同时也是A股上市公司派生科技实控人。
3月28日，上市公司派生科技紧急停牌，因重大事项未披露，为避免本公司股价异常波动，切实维护投资者利益，经向深圳证券交易所申请，本公司股票自2019年3月28日起停牌。
令人惊讶的是，派生科技还是个十倍股！
就派生科技近年来股价来看，股价4年涨了十倍，这个涨幅是极其亮眼的。从2015年低点到如今，涨幅超过10倍，即使是贵州茅台等大蓝筹也自愧不如。
值得一提的是，截至最新数据，该公司的股东户数有4819户。按照目前203亿的A股市值来算，股东人均持股市值400多万，这达到了完全不可思议的程度。
此外，在2017年8月，小黄狗环保成立，唐军为大股东、董事长，一年多时间估值便超过150亿元。
2018年10月20日晚，唐军向母校达州中学捐款100万元，用于资助品学兼优得贫困学生。
2019年3月15日，派生科技第四届董事会成立，新的董事会及高管团队上任。这一天，唐军在朋友圈晒了新上任董事会团队。然而，刚过去还不到两周，该团队实际控制人唐军、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼等四人，便因涉嫌非法吸收公众存款，被公安机关采取强制措施。
随后3月28日，便出现了上述得派生科技紧急停牌。
对于此事，某互金公司高层对此评价说：唐军是想做个资本的局，一手环保科技小黄狗，一手上市公司派生科技，中间还有网贷平台作为资金端，可惜，玩砸了。
5、踩雷了，该怎么办？
雷爆了，最重要的是能不能追回本金。
1、 钱能回来多少？
首先，就是钱的问题，这个主要看案情来定，毕竟现在还没出案情结果，如果最后定性是非法吸收公众存款，那么情节还不是特别严重，如果最后直接成了诈骗，那就不好说了。
所以问题的关键点在于到底有没有自融，关联交易挪用了多少钱，这些钱都花哪里去了？是去了股市？还是给小黄狗输血去了？还是都让高管挥霍了？
如果有些钱没有被挥霍，或者炒股蒸发掉，那么变卖一些资产，再追踪一些债权还是能回来一些，回来多少看破案的进展了。
2、 我们该怎么维权？
关于维权，需要准备的材料：
（1）报案登记表：姓名、电话以及修改过的地方都需要本人摁手印。
（2）自述表。
（3）身份证正反面复印件和转账银行卡复印件。本人签字、写日期并摁手印。
（4）转账银行卡的流水，需要去银行柜台，加盖公章，本人签字、写日期并摁手印。
（5）官网投资记录截图打印，本人签字、写日期并摁手印。
（6）投资标的借款合同，保存打印下来，本人签字、写日期并摁手印。
3、 这些材料怎么交呢？
根据警方通报称，团贷网投资人可通过以下方式进行登记：
方式一：到户籍所在地或实际居住地公安机关报案；（目前该案件没有发全国协查，可能有些地方还不受理。）
方式二：登录公安部非法集资案件投资人信息登记平台
(http://ecidcwc.mps.gov.cn/port/index) 进行网上登记；
方式三：将报案材料邮寄至东莞市公安局经侦支队团贷网”专案组，并注明“团贷网平台报案材料”(收件地址:广东省东莞市莞城区东城南路3号东莞市公安局经侦支队。
4、 如果昨天提现的，今天还能到账吗？
如果钱还在平台那没审批，那就到不了，账户会被冻结，如果钱已经审批过了到了存管银行，那么可以正常提现。
不得不说，意外总是发生得让人猝不及防！
还记得去年团贷网开直播的时候，以及各种投资人见面会上，唐军都信誓旦旦说可以用自己的全部身价保大家本金，等真相慢慢浮出水面，难道所谓几百亿的资产也是一个泡影？
（图文来源：金融投资圈，版权归原作者所有，如有侵权请联系删除）
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