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2021-03-25 13:47:40

什么是美国OFAC冻结?

OFAC就是美国财政部，霸权主义典型代表,只要你收美元他就有权利调查,他们都有权调查资金的合法性,只有OFAC确认该笔业务不违反美国利益，美国才会解冻资金。比如华为被美国制裁，就是因为上了OFAC的名单。OFAC有SDN制裁名单（待遇是是资产被封锁，一般禁止美国人与他们打交道，名字类似都不行），OFAC有权对违反制裁者进行民事处罚或者行政执法,这几年中国企业因违反美国经济和贸易制裁规定屡遭执法，损失了超过十亿美元。至于为什么被冻结

名字跟OFAC黑名单的某一实体的名字相像
假如收付款人名都在OFAC的黑名单

如何解冻?何时解冻?

为什么帐户被BLOACKED?OFAC资料提交了会被释放了，可以退款吗？一般解决办法是什么？这个没有解决办法的,只能找律师去和对方沟通,提交资料,自证清白，道理就跟你被警察抓起来，没办法一样。他们要不是有充足的证据，哪有随便调查的道理，所以我说，假如你被冻结了,你的客户肯定是重点可疑对象，应该上了黑名单了，比如是不是伊朗的钱？假如整个收款人名都在OFAC的SDN List里了，恐怕想退回来比较渺茫。只能是尽力而为了。

1.公司登记资料(离岸公司或者国内贸易工厂,包括你的和客户,客户联系信息必须清楚，OFAC可能会打电话去验证信息)
2.公司简介(提供宣传册,网站等一切可以证明公司主营业务的资料),业务模式,比如合作对象，销售区域等.
3.公司法人和股东的个人资料, 比如身份证或者护照复印件,与法人身份证或护照相符的地址证明（信用卡或水电费单）
4.被冻结资金的业务资料或者亚马逊账户的一些信息,比如网站,后台截图,产品链接，图片等
5.销售合同,提供收款人和付款人以往业务往来的凭证,比如PI，物流单据,PO等都可以
6.被冻结账户最近三个月，至少最近1个月的业务流水
7.冻结账户的邮件内容,你和冻结银行或者平台的邮件内容

提交OFAC License解冻的工作量有时接近于准备一个诉讼案件，通常需要律师审阅所有与基础交易有关的文件和合同，获得所有有关信息，以明确地向OFAC证明解冻的理由。在上述工作基础上，律师将起草一份令人信服的、有说服力的说明文件，附以清晰的证据目录，这样许可证官员（licensing officer）就可以理解当资金被冻结时发生了什么，也有很好的理由想要提供具体的许可证来解除对资金的冻结,以下是向OFAC提交申请材料的入口,几乎每个客户都会希望律师尽快为其递交申请、并在最快时间内收到解冻的资金。遗憾的是，律师只能做到第一点，即在审慎的基础上迅速递交申请。然而，资金解冻是完全不受律师控制的，而且这个程序也不存在加快程序。尤其是解冻资金申请（即便只是名称混淆引起的冻结）与所有其他特定的许可证申请是一起处理的。也就是说，客户的申请将与其他更复杂的申请一起对待，并不会因为解冻资金的申请相对简单而得到优先处理。对于许多资金被冻结的客户来说，这个过程的时间比他们希望的要长得多，有时可能需要长达半年甚至更长的时间，才能收到OFAC关于是否可以解冻资金的答复。而这一过程中，如果委托律师跟踪申请程序，通常会更及时地获得案件进展的信息。

OFAC会没收我的美金吗?

不可能没收的，调查那么久，说明被美国财政部重点关注的人物有联系，但是一直会扣住，要调查完才行，没办法，美国说了算，实际上，绝大多数冻结是由银行直接按照OFAC的制裁规定，履行其冻结义务的。也就是说，银行在特定条件下负有义务冻结某笔资金、一定金额的资金或某个账户。在特定条件出现后，银行就会按照一定程序把这些资金转入一个特别账户，这个账户专门用来放置这些特殊的资金。一旦资金进入这个特别账户就会被冻结，除了在及其有限的情况下，没有OFAC明确的具体许可授权，任何人不得动用这些资金。一般而言，美国人（US persons，包括美国公民、合法永久居民、根据美国法律设立的实体以及位于美国的其他组织等）不得与SDN进行任何交易，并且必须冻结他们拥有或控制的SDN的财产和财产权益。

案例①:名字中带有Irisl敏感词被OFAC冻结

比如我行一笔汇出汇款，受益人：IRISL (China) Shipping Co., Ltd(伊朗国航,伊朗航运)的中国订舱代理及马汉航，金额：USD7000，通过SWIFT发送MT103，CITIBANK清算，结果是由于伊朗被美国全面制裁，我们被告知款项被OFAC冻结。现在问题是我们要求CANCEL这笔汇款，而OFAC认为涉及伊朗制裁问题，要我们提供受益人详细的信息，不允许我们CANCEL。我们怎么样才能把钱给退回来啊？？？