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一、新加坡大华银行简介:
大华银行是新加坡第二大银行,在全球范围内拥有超过500家办事处,遍布亚太、西欧、北美19 个国家和地区。拥有总资产达到1,130亿新加坡元,综合实力排名世界银行第33位。
自1935年注册成立以来,大华银行通过一系列的收购不断成长。亚洲,除了分布广泛的分支机构,还在中国、印度尼西亚、马来西亚、菲律宾、新加坡和泰国成立了子公司。大华银行提供范围广泛的金融服务:个人财务服务、私人银行服务、商业与企业银行服务、投资银行服务、企业融资、资本市场业务、外汇资金服务、期货经纪服务、资产管理、创业资金管理、保险以及股票经纪服务。大华银行也经营多元化业务,如旅游和租赁。
二、大华银行开户准备资料:
需要进行预审资料的准备,在当前国际反避税反洗钱严格审查的环境下,银行开户对于开户客户的背景审查极为严格。
个人开户:
大陆居民:身份证照片及复印件(正反面复印在同一页)
护照:护照照片及复印件 “要求需打开后上下全页照片、不得有遮挡”
公司开户:
(1)银行预审的KYC表格(主要是为了更好的了解客户及公司的背景信息,公司的业务
(2)往来国家、业务范围、业务量等信息,以确认是否符合银行开户的标准)
股东、董事的个人简历(主要是为了更好地了解客户,判断是否是真正的企业家和管理者)
(3)关联公司资料的准备(工商注册文件;公司业务合同、发票、提单;公司银行流水等)
(4)新加坡公司的文件(公司商业登记证、注册证书、董事股东名册;海外合作伙伴的业务合同等)
三、填写申请表格:
1、客户资质调查表:
填写要求:
(1)填写信息真实有效
(2)手机号码:是客户经理与客户沟通唯一渠道, 应为常用手机号码,来电为新加坡0065开头,尽量保持能够接听。
(3) EMAIL电子邮件:开立账户后,账户信息的接收方式,其中包含户口号码、户口名开户行信息、客户经理信息等。
(4)工作情况:应填所任职的公司名称、经营范围、业务来往国家。申请人应上报所任职位、以及年薪,其年薪总和与即将入账金额相匹配,举例:“如开卡后入账金额为100万新币折合500 万人民币”。
(5)如客户年龄较小,工作经历较少,年薪总和不足以等同于应入账金额,应尽量提供其父母任职公司情况、职位、年收入等,作为证明客户入账资金来源合法的佐证。
(6)邮寄地址:应保证真实有效,可以收到日常信件,户口开立成功后,银行将已快递方式寄送卡片、网银等资料。
2、大华银行开户申请书:需在开户申请书所指定的客户签名处用常用字体签署申请人姓名、因新加坡在日常开户受理、转账、信息变更等业务时依照客户原始签名受理业务,所以签字一定以最常用字体签署。
四、新加坡开户预约流程:
1、收集开户资料, 发往客户经理审核。(1-3天)
2、-周内安排视频时间(备好护照,开护表格,无第三者在旁)
3.视频结束,表格寄往新加坡。
4、邮件通知开户成功,安排首存款,寄出网银信函。
5、新加坡大华银行网址: www.uob.com.sg
6、开户完成:开户完成后将EMAIL通知客户。
7、开户激活: 客户收到银行卡银行卡密码信封按照操作指引完成银行卡激活。
五、开户时间预估:
原件寄送新加坡(5天) -↓银行回访(7天) - >复核资料(7天)一开户完成(EMAIL账户信息1天)-寄送银行银行卡密码信封(平邮15天) 共计完成开户时间: 4-5周左右。(加急可选DHL邮寄)
六、资金出入账时间及方式规划:
1、资金可入账时间:开立户口成功,客户收到新加坡EMAIL账户信息当天。
2、资金可出账时间: 新开立户口、资金入账后1个自然月
3、可入账资金来源:客户同名下其它国家账户内资金、客户正当收入来源资金、通过持牌兑换机构兑换所得资金、国际贸易交易所得资金收入、公司股东分红等。
4、资金汇出方式:
(1)网银汇出:限额新币10 万/天,外币无限额
(2)电汇表格方式:无限额
(3)转账费用: 0.125%, 最高200新币封顶
5、可选币种:
美元、澳元、新西兰元、英镑、欧元、离岸人民币、加拿大元、港币
每日在国内的自动ATM 上限取金额: 一般在2-3万新币左右。(手续费最低收5美金,最高60美金封顶)
七、新加坡大华银行开户费
开户费: 1000新币; (开户扣除,一般新加坡本地公司不收取开户费)
查册费: 60新币; (开户扣除)
汇款手续费: 0.125% (最少 10新币,最大300新币/40新币)
特殊情况:非新加坡本土注册的公司会有500新币的开户费;
控股架构比较复杂的公司银行也会收取一定的开户费用。
存款标准:为了确保客户开户后能更有效的使用账户,减少出现“僵尸户”情况,银行对于开户首存资金(开户时的第一笔存款)以及日均余额都有一定的要求,如未达到存款要求银行会收取一定的账户管理服务费。针对不同币种,要求会稍有差别。
收款手续费: 10 新币
注明:汇款手续费40新币封顶,保持在20万美金日均,开户时可申请
新币账户:每月日均 1万新币达不到收35新币
港币账户:每月日均 6万港币达不到收200港币
美金账户:每月日均8 千美金达不到收28美金