“老板,15号了,要发工资了,银行存款不够了......”
"老板,账期已到,能否为我们安排进行打款 ......" "老板,物流商需要先付款才能为我们进行发货......" 当企业最基本的支出事项都在同一天发生,作为企业老板的你,该怎么办?
企业老板最害怕的是什么?是利润吗?是产品吗?是员工吗?不管是大企业还是中小企业的老板,最害怕的就是现金断流!现金流对于企业就像血液对于人体一样,不可或缺。做好现金流管理是企业动作的重要环节。
今天直播间,尹老师为大家分享了:如何制作跨境电商企业现金流管控表格。让企业了解每日资金流的变化。(内容从老师直播课件截取,如果想直接回看直播和现金流管控表格模板,请翻到最后,联系小编!)
现金流管控表格(下图)
通过现金管控表格,企业可以知道当前国内资金有多少;国外资金有多少;平台资金有多少;可控资金有多少;未来可能商品回款多少。同时可以分析,未来哪天会出现资金缺口,需要提前做资金安排。在哪个阶段,资金充裕,可安排做项目投资等。 那么企业该如何设置属于自身的现金流资金管控呢?我们一探究竟!!!
首先,我们一同了解一下企业大致的现金流示意图,清楚资金的流动方向:
现金流的主干线:资金流入---资金流出---资金结余对主干线的每一分部内容进行收集分类:了解资金流入、流出和结余有哪些,根据细分内容编制表格。
企业可根据以上的步骤,编制属于自身的现金流管控表格;
4、根据核对无误的数据,汇总各业务的实际发生编制现金流表格5、根据各业务资金收支,分析占比及趋势,对应参考调整业务