怎么在汇丰银行开海外账户?
开海外银行账户有风险一:涉嫌洗钱账户
如果转入账户的资金只停留一段时间(特别是从第三方机构转入的资金),然后再次转出,则该账户可能被视为高风险账户。针对这方面,银行通常倾向于关闭账户并拒绝转账,而不是冒着有一天将会受到相关部门处罚的风险。
建议:
a、建议划入资金至少保存1-2个月(越长越好);
b、 拟划拨资金不得过多,最好不要一次划拨全部资金;
c、如果公司确实需要转出大量资金,,则可以使用该账户提前认购部分理财产品。
开海外银行账户有风险二:负面记录账户
在每个银行账户开户之前,都要进行一次世界范围内的检查,以了解客户是否有任何负面记录。一旦发现记录中存在欠款或违约,客户会被列入黑名单,申请将不予批准。此外,当个人账户与公司账户在同一银行时,如果个人账户违反规定,也不得开立公司账户。
建议:应避免负面记录。
开海外银行账户有风险三:公司账户与个人账户之间转账
如果交易总是在公司和个人之间进行,相关当局很难确定资金来源。因此,如果一个公司账户的资金需要转移,最好转移到另一个公司账户。对于经常用于在公司和个人之间转账的账户,银行通常会调查、冻结甚至关闭以避免风险。
建议:
应避免在公司账户和个人账户之间进行不必要的转账。如果此类转账不可避免,请向银行解释并提供证据。