俄罗斯生意人报：莫斯科交通枢纽站积压大量来自中国的集装箱

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2022-02-14 19:03:27

2月13日，有跨境卖家发微博称，在交房租的时候发现自己的平安icon银行卡被冻结了。
经查询，说是公安部为了打击跨境洗钱，采取的新一轮的断卡行动。具体是因为他的私人账户接收了来自第三方跨境电商的收款。公安部为了防止洗钱活动，所以把他的账户冻结了起来。

所以做跨境电商的以后收款结算，只能提现到公司对公账户，再转到个人卡上。而被冻结的卡，只能销户处理，5年内不能再在同一家银行再开户!柜员小姐姐说该卖家是第七个这种问题销户的人了。看来国家在反洗钱上的手段越来越严了，跨境电商也是越来越难做了!

国家对反洗钱越来越重视，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

跨境贸易是实现全球化的重要途径，但同时也面临着欺诈、非法洗钱、恐怖融资等风险的巨大挑战。业内人士普遍认为，与跨境贸易相关的反洗钱工作，尤其是和中小微企业相关的部分，难度系数最高。究其原因，跨境贸易行业在经营过程中涉及到的资金金额庞大、资金来源复杂，容易让不法分子有机可乘。与此同时，也存在部分中小微企业缺乏合规意识、被动参与洗钱的情况。例如，一些不法分子打着寻找中国代理商的幌子，以丰厚的佣金为诱饵，物色有外贸收款账户的中小微企业，助其完成洗钱。

这个消息一出来，卖家都在问真假，毕竟自己也是用的这种提现，也都害怕自己遭殃。

但是大家也不要过于着急，这个卖家或许只是个例，卡被冻结的这个卖家，一定是他的账户里面流水很大，而且最关键的一点是：钱刚到账户，就很快被分别转走了，这就容易被风控呀！

也有专业的财税人士质疑表示：假的，不要信！国家政策结上汇有一项跨境人民币互网联贸易商电专项结汇，只要有牌照的第三方支付有这个权限。除非是一些冷门，敢于做去换汇冲对的第三方支付公司。另外，资流金与税流务或税合务规是两概念，比如说私用人卡收了1,000万款项，只要报纳税了，其税实务局是没有意见的，只违反了人银民行的关相条例，所以不以要被多太恐吓营式销给到吓了。当然允许的情况下，尽能可还是不用个人收卡款。