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2022-02-14 12:02:04

2月13日，有跨境卖家发微博称，在交房租的时候发现自己的平安icon银行卡被冻结了。

经查询，说是公安部为了打击跨境洗钱，采取的新一轮的断卡行动。具体是因为他的私人账户接收了来自第三方跨境电商的收款。公安部为了防止洗钱活动，所以把他的账户冻结了起来。

简单来说，就是不支持payoneer, pingpong,连连支付等账户的钱转到个人银行卡上，只支持卖家把钱打到公司的对公账户上。（内容源于微博）

如果使用个人银行账户收款，卡将会被冻结不能使用，只能做销户处理。

国家对反洗钱越来越重视，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

跨境贸易行业成反洗钱重点“盯防区”

跨境贸易是实现全球化的重要途径，但同时也面临着欺诈、非法洗钱、恐怖融资等风险的巨大挑战。业内人士普遍认为，与跨境贸易相关的反洗钱工作，尤其是和中小微企业相关的部分，难度系数最高。

究其原因，跨境贸易行业在经营过程中涉及到的资金金额庞大、资金来源复杂，容易让不法分子有机可乘。与此同时，也存在部分中小微企业缺乏合规意识、被动参与洗钱的情况。例如，一些不法分子打着寻找中国代理商的幌子，以丰厚的佣金为诱饵，物色有外贸收款账户的中小微企业，助其完成洗钱。

除了反洗钱，卖家还应该警惕收款导致的‘税务合规’问题

从国内头部直播薇娅被13亿天价罚款，到雪梨林珊珊分别追缴并加收滞纳金6555.31万元、2767.25万元中可以看出，国家对于电商税务合规的决心。大部分跨境卖家在收款的过程中，从第三方账户直接转入个人账户，绕过了公司，避开企税、增值税，甚至也没有主动申报个税。无论是有意还是无意识，都存在偷税漏税的嫌疑。

当卖家的店铺越来越多，销量越来越高。势必要考虑合规问题。在越来越严苛的条件下，各位做跨境电商的卖家需多几个心眼，多关注一些实时政策，以免辛苦做起来的店铺受影响。

在收款卡方面，如果是个人账户的，尽快改成公司的对公账户。当然，随意更改银行卡是会被亚马逊盯上，很容易触发审核，更改之前应注意以上几点。

请注意

1、更换收款账号之前请提前开case向亚马逊说明需要更换收款账号的需求。

2、更换亚马逊收款账号，请务必确保账号的持有人名字和地址与亚马逊信息一致，卡号信息和新的收款账号信息一致。

3、如果因为账号提供方的服务变更而需要切换，请一定要仔细查看他们的通知，如果通知里有包含已经将您的账号做了报备之类的暗示，请务必切换至对方提供给你的新账号，因为此类报备仅限于对方提供的新账号，如果切换到别家会大大提高触发审核概率。