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2022-01-28 07:00:32

今天是年二十六了，再过2天就除夕了，相信外贸人们已经在返乡的路上，或者在家准备过年了……可有人在家欢欢喜喜团聚过新年，有人却……

据爆料，一外贸人因一笔3万元的外贸收款被拘留了，马上就14天了，至今没有出来，或许这个年只能在里面过了……

最新

案例

账户冻结风波不断，

外贸人深陷其中，损失难计……

事情是这样的：

1月25日，福步论坛网友发帖求助，自己的朋友因为一笔3万多的货款，账户被冻结了。孟加拉的一个客户，付款时，客户和他们这边没有直接联系，找了他们当地的一个人付的款，收到钱后卡被冻结了。随后，去经侦说明解释货款问题，没想到人却被扣了！

收了人民币3万多，国外客户找的他们当地的一个人付的款，客户和我们这边没有直接联系。收到钱后卡被冻结了，去经侦说明问题时人被扣了，这马上就14天了……现在一家人都在想办法看看年前能不能弄出来。本来是在去说明情况之前，事先找处理这个事的人打了招呼的，结果就失联了……不知道其他地方发生过类似事情吗？最后怎么处理的？

近几年来，随着国家反洗钱力度加大，以及“断卡行动”的不断打击，不少外贸人都遭遇过账户冻结的难题。有人牵涉其中，被拘留传唤，甚至判刑；有人解释了一边又一遍，但账户解冻却遥遥无期，资金链断裂，差点倒闭；有人提交了一堆又一堆资料，跑了一趟又一趟，好在账户最终解冻了没有造成特别大的经济损失，但还是受到了一些负面影响……

在上述福步网友的求助贴下，有位外贸人分享了自己的一段经历：

@han***guo (***guo)

我农行卡收了一笔孟加拉客户的款，2.7W多，晚上，本地经侦直接找我家了，当时就和经侦去队里说明情况！款子是从受害人账户直接转出的，我的卡是一级账户，做了笔录，都是当地人，正常贸易款项，没难为我，那张农行卡没冻结还能正常出入，但是怀疑上了一个涉嫌诈骗的名单，微信账号付款受限，支付宝付款受限，河北银行销卡，农行打电话让注意用卡安全……

连发

两文

2022年的

第一波反洗钱“重拳”来了……

1月26日，央行发布消息称，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。

央行指出，当前，打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻。《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。

同日，央行发布消息称，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。