支持跨境电商高水平发展，“十四五”电子商务发展规划发布

网商动力

网商动力(https://www.eckey.cn)跨境电商，致力于提供一手资讯、干货知识。

2021-10-27 20:07:36

由于跨境电商企业的业务性质，很多跨境电商企业在被抽查香港银行账户的时候，都不知道该如何应对解释以及准备资料。

今天有客户找到我们，说香港银行账户被银行抽查，银行账户资金平常都是从个人P卡转进去，再以付货款的形式回到国内账户，不知道该怎么解释业务流程，担心账号被关，想了解该如何应对？

其实，会被银行抽查，主要是银行怀疑公司业务的真实性，为了反洗钱而采取的调查措施，

不必过于慌张，及时且积极配合银行的调查工作，提交规范、正式的业务文件，解释清楚业务逻辑及资金流向，银行是不会无故关闭账户的。

相关证明资料

从资金流、业务流、物流三方面解释业务的真实性：

1 资金流

1、第三方收款平台总账户流水；

2、深圳公司对公银行流水明细。

2 业务流：

1、电商平台订单截图；

2、深圳公司卖给香港的销售订单合同、报关单；

3、深圳公司采购订单合同、发票。

3 物流

1、货运单或UPS签收单；

2、POD文件（FBA收货回执）。

有订单、有发货、有回款，业务流程闭合即可去证明业务的真实性，如果有银行要求的其他资料，则需按照银行的要求去进行提供

业务流程解释

1、深圳公司为香港公司提供供应链服务，具体业务是在内地帮香港公司向工厂采购，然后再销售给香港公司；

2、说明P卡是收款工具，类似于国内支付宝的电子钱包， P卡是亚马逊官方合作第三方支付公司，主要是收取亚马逊店铺销售货物后获得的款项；

3、用P卡收款的缘由：跨境电商普遍选择与第三方支付公司合作，来收取亚马逊电商平台的款项。

个人P卡如何证明与公司相关？

可以跟P卡的客户经理沟通，让P卡出具一份香港公司在P卡开户的证明文件。

如果香港银行账户被抽查了，一定要及时配合提供资料，账户被关闭了，很难重新开立！

我们建了一个亚马逊卖家交流群，里面不乏很多大卖家。

现在扫码回复“ 加群 ”，拉你进群。

目前30万+人已关注加入我们

电商跨境发展规划水平电子商务

声明：此文章来源于网络，不代表网商动力立场。如有侵权，请联系我们。

快给朋友分享吧！

0 赞

最新

Kilimall跨境电商卖家登录指南：官方入口网址与详细流程

Kilimall跨境电商卖家登录指南：官方入口与详细流程在当今数字化时代，跨境电商已成为连接全球买家与卖家的重要桥梁。作为领先的跨境电商平台之一，Kilimall为众多商...

揭秘2024国外最火跨境电商平台：卖家必备指南

揭秘2024国外最火跨境电商平台：卖家必备指南随着全球电商市场的持续发展和融合，跨境电商平台已成为众多商家拓展国际市场的重要渠道。面对琳琅满目的平台选择，卖家...

国内跨境电商实操指南：必备条件与步骤详解

国内跨境电商实操指南：必备条件与步骤详解随着全球化进程的加速，跨境电商已成为越来越多企业和个人的选择。为了在跨境电商领域取得成功，需要具备一定的条件和准备...

探究TikTok最新动态：当前状况深度分析

国外抖音电商发展现状：短视频平台引领电商新潮流随着移动互联网的飞速发展，电商行业已成为全球经济的重要支柱之一。近年来，国内抖音电商作为一股新生力量迅速崛起...

国外电商平台有哪些？2024国外最火的跨境电商平台

全球跨境电商平台大汇总：探索各大洲的主流电商平台在全球化的今天，跨境电商已经成为连接不同国家和地区消费者与商家的重要桥梁。本文将为您详细介绍全球各大洲的...

一步一脚印：跨境电商海外运营详细流程分享

一步一脚印：跨境电商海外运营详细流程分享在全球化的今天，跨境电商已经成为许多企业拓展海外市场的重要途径。然而，海外运营并非易事，需要遵循一定的流程和策略。...

网商动力网商动力(https://www.eckey.cn)，致力于提供一手资讯、干货知识。

支持跨境电商高水平发展，“十四五”电子商务发展规划发布

我们建了一个亚马逊卖家交流群，里面不乏很多大卖家。

现在扫码回复“ 加群 ”，拉你进群。

热门文章

热门标签

关于

链接

公众号& 小程序

卖家社群