支持跨境电商高水平发展，“十四五”电子商务发展规划发布

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2021-10-27 20:07:36

由于跨境电商企业的业务性质，很多跨境电商企业在被抽查香港银行账户的时候，都不知道该如何应对解释以及准备资料。

今天有客户找到我们，说香港银行账户被银行抽查，银行账户资金平常都是从个人P卡转进去，再以付货款的形式回到国内账户，不知道该怎么解释业务流程，担心账号被关，想了解该如何应对？

其实，会被银行抽查，主要是银行怀疑公司业务的真实性，为了反洗钱而采取的调查措施，

不必过于慌张，及时且积极配合银行的调查工作，提交规范、正式的业务文件，解释清楚业务逻辑及资金流向，银行是不会无故关闭账户的。

相关证明资料

从资金流、业务流、物流三方面解释业务的真实性：

1 资金流

1、第三方收款平台总账户流水；

2、深圳公司对公银行流水明细。

2 业务流：

1、电商平台订单截图；

2、深圳公司卖给香港的销售订单合同、报关单；

3、深圳公司采购订单合同、发票。

3 物流

1、货运单或UPS签收单；

2、POD文件（FBA收货回执）。

有订单、有发货、有回款，业务流程闭合即可去证明业务的真实性，如果有银行要求的其他资料，则需按照银行的要求去进行提供

业务流程解释

1、深圳公司为香港公司提供供应链服务，具体业务是在内地帮香港公司向工厂采购，然后再销售给香港公司；

2、说明P卡是收款工具，类似于国内支付宝的电子钱包， P卡是亚马逊官方合作第三方支付公司，主要是收取亚马逊店铺销售货物后获得的款项；

3、用P卡收款的缘由：跨境电商普遍选择与第三方支付公司合作，来收取亚马逊电商平台的款项。

个人P卡如何证明与公司相关？

可以跟P卡的客户经理沟通，让P卡出具一份香港公司在P卡开户的证明文件。

如果香港银行账户被抽查了，一定要及时配合提供资料，账户被关闭了，很难重新开立！

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