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2021-06-21 08:58:28
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洗钱,一个不太常出现在普通人生活中的名词,却如一团乌云始终笼罩在外贸人头顶。

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由于外贸行业的特性,因为资金一旦跨境,其来源便难以追溯,也就容易洗“白”,所以洗钱者对于外贸业务情有独钟。近些年席卷外贸圈的冻卡风波中,不少外贸人就是因为陷入洗钱者的套路,导致账户冻结。


外贸人Mike就曾经卷入过一场伪装成“采购代理”的洗钱风波,“导致我的收款账户被冻结了,解冻起码要半年,还要退款。”

天降横财
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Mike曾经偶然间认识了一位客户A,几次见面双方熟络后,A表示要给他介绍个大生意。

A告诉Mike,自己的工作是帮助外国卖家寻找中国工厂做代工,自己从中收佣金,赚服务费。可是,A目前遇到了一个问题,因为他的下家都是直接打款给中国工厂,发展到最后,双方就私底下达成合作,撇掉他。

“所以,他决定找一个可控的‘中国工厂’”,A想要让Mike充当他的“中国伙伴”,用Mike的账户充当工厂账户。Mike事实上相当于他在中国的财务公司,帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运。

A承诺,事成之后将会给他不菲的佣金。

“听上去是个不错的生意,甚至有点天降横财的感觉,不真实”,所以当时Mike并没有完全相信A的说辞。

为了打消Mike的顾虑,A给Mike发了一份佣金协议书,很正规。此外,A还提供了他的护照、营业执照等个人信息,其公司情况在工商网也是可以查阅到的,成立好几年了,并且它有自己的官网,上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。

一切看起来都像是正经做生意的,于是Mike决定试一试。


账户有问题
可是你无权过问
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几笔小规模的生意下来,一切顺风顺水,Mike也就逐渐放松了警惕。

过了一段时间,A突然说有一个买家会打一笔钱进Mike公司的账户,这笔钱是从加拿大打过来的。很快,仅隔着两个星期,这笔钱进账了,20万美金,A要求付给一个深圳账号。

由于这笔款项不小,所以Mike提高了警惕。

Mike先问客户买什么产品,得到答复是电子产品,货值确实比较高,深圳也是此类产品的生产基地,这个对得上,然后他又找借口问客户要了工厂方面的联系方式。

“工厂说,这个订单是真的,但是客户给的账号不是他们家的”,于是Mike追问其中的细节,但是工厂说Mike作为服务商,无权过问订单细节,只需要跟美国客户确认好正确的账号后打款就可以了。


货款竟然是赃款
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吃了个闭门羹之后,Mike立马向客户提出了质疑。

客户回复:“不好意思,确实是我们财务这边弄错,我们马上纠正”,客户很好地把“问题”给圆了,第二次给的账户,经Mike再次跟工厂确认,确实无误,最终款也是打出去了。

这笔钱汇出不久后,Mike接银行通知:说后面这笔20万美金的均被汇款人投诉是汇错账号了,要求原路退回。后来,银行又反馈,两个汇款人再强调是受到诈骗将钱打入。如此,银行方面要求Mike做全额退款处理,并将Mike的账户给封了。

Mike万万没想到,自己只是想简单的做个‘采购代理’,却成了洗钱工具。


反洗钱小贴士



作为外贸收付款一站式解决方案,PingPong福贸在此提醒:对于给客人提供“采购代理”的外贸人,切记你的职能不应该是简单的“出租账户”。要帮客人代付款,可以,但必须是在跟进订单的情况下,再帮付该订单相应的款项相对才会安全,代付款时也要让对方提供授权书等证明。

当然,这里也能给您提供一个简单有效的避险措施,那就是选择PingPong福贸。

PingPong的风控系统会把骗局识破在财产损失发生之前,让外贸人免受不安全的风险,全方位保护外贸人的资金安全。

PingPong建立了国际高标准的合规团队,严格遵循各国监管机构的法律法规要求及监管指导,还建立了成熟完善的反洗钱及反恐融资合规体系,以及事前、事中、事后的合规框架。

据国际四大会计师事务所之一KPMG对PingPong合规项目出具的独立性测试结果,2015年至2020年的评估结果均为“高度合规”。此外,PingPong还通过了PCIDSS认证,符合欧盟GDPR标准和PSD2标准,业务安全与合规获得了全球行业认可,符合监管要求。


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