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近年来,香港各大银行收紧对内地客户在香港的开户政策。此外,监管层也在逐渐加码,加强对离岸账户的监管,并对已有的存量账户进行审查。
香港银行开户有着不受外汇管制,资金自由调拨的优势,但随着CRS协议的落实,和国际“双反”环境的形成,香港银行开户审核愈来愈严格,开户门槛越来越高。
下面我们整理了一些相关内容,一定能帮到大家更快的开到香港银行账户。香港银行需要企业通过提交的商业证明文件来了解你的公司,从而批核你的银行户口申请。不同行业的业务性质和生态圈有所不同,需要提交的文件也不尽相同。如下主要列出内地电商公司申请香港银行户口需要提交的商业证明,给大家一个参考。电商平台的网店链接和截图 (必须显示网店持有人信息)公司运营经验:内地关联公司的营业执照(以证明持有人拥有一定营运经验)例如线下采购合同及发票,或通过线上在电商平台的采购订单和付款纪录,在电商平台上的入仓纪录。销售记录:例如在电商平台的销售订单和收款记录,与物流公司的货运提单或者和物流服务提供者签订的服务协议等。例如网店在电商平台上的流水账记录,提现银行户口的月结单和提现支付钱包的月结单。资金和财富来源:例如公司股东的银行月结单,关联公司的审计报告或银行流水。总的来说银行从整个贸易链条中的采购、物流、销售、资金流,几个维度来了解咱们公司。
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1. 资料尽可能的齐全,齐全的资料来证明自己从事的是正当合法的生意,银行当然欢迎这样的企业去开立账户。2. 取得银行信任,开户过程中,客户经理会对企业进行尽调,比如询问开户用途、从事的行业、资金来源等,认真如实的回答客户经理询问的问题即可,一定要让银行客户经理清楚的了解到自己是做什么的。3. 与银行保持良好的联动,积极配合客户经理的尽调,及时接听银行来电、银行邮件在规定时间内给予回复。
不要给其他人代收款,坚决杜绝和地下钱庄资金往来,避免与受制裁国家有任何款项接触;如必须有交易,必须保证保留所有款项来源的相关单据凭证。
请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。3、不要大额资金整存,整取;保持账户有一定的量的存款;经常运作,超过3个月不活动的账户将会被关闭。4、按时办理年检续期及税务审计,并保存好财务报表,以备银行查询;共同申报标准CRS影响下银行需香港公司提供财务报表,并按照财务报表做客户细分,将没在香港申报税务企业,资料上报并做信用评估5、月交易额度超过1千万港币无审计报告的公司,将直接关闭账户;有5年以上账户无审计报告的会面临账户审查或直接关闭账号;年交易额度超过500万港币以上的账户,建议立即做账户审计,否则将会受到银行审查或直接关闭账号。鹰熊汇与汇丰银行已达成全面战略合作,为跨境电商企业提供开通香港银行账户VIP通道:不过港内地分行视频见证开户、无预存、不排队、不需要购买理财产品。
准备资料初审—银行开户尽调—参加视频见证—账户办理成功